ビットコイン取引所Bitfinexでビットコインを貸して金利を得る

みなさん、ビットコインの取引所は知っていますか?株やFXの取引所と同じようにビットコインでも株と同じ現物での取引、FXと同じ相対取引や証拠金取引なども可能です。

今回紹介する香港のビットコイン取引所Bitfinex(ビットフィネックス)では、取引以外にも他人にお金を貸す(Margin Funding)ことができるようになっており金利を得ることができます。もちろんこれも投資になりますが、損失が基本的にはないリスクフリーなので安全にキャピタルゲインを得ることができます。

リンク:Bitfinex公式サイト

貸し手がいるということは借り手もいるということですが、私が借りたことがないということと借りて信用取引をするのはどこでもできるので、このページでは貸し手目線での解説になります。借り手であっても仕様は同じなので参考にしていただくことももちろん可能です。

貸出の仕組み

Bitfinexによる貸出の仕組みは株の貸株と同じです。信用取引を行う人に貸してあげるのです。借りた人は金利(日歩)を払い、Bitfinexが手数料を徴収し残りは貸した人に渡ります。

貸出の仕様

貸し出す時の必要項目はオプションを除けばたった3項目です。貸し出す金額と金利、そして期間です。

要点

  • 最低50USDから貸し出し可能
  • 貸出期間は2日から30日間
  • 期限前でも借りたユーザーが返せば終了
  • 金利の支払いは一日一回。日本時間10時頃に前日の金利が入金される
  • Bitfinexに取られる手数料は15%
  • 一度借りられたらこちらから返してもらうことができない(資金拘束)

こちらが実際の貸出板(USD)です。基本の見方は株と同じです。

Bitfinex Margin Funding book

左側のRateが借りたい人の提示している金利、右側が貸したい人の提示している金利です。これを見ながら貸しレートを決めます。

どれくらい稼げるのか

もちろん金利は自由設定なので一言では言えませんが金利にもある程度相場があります。USD貸出なら0.05%くらい、ビットコインは2番目に金利が高いのですが0.02〜0.03%ほどです。しかし、かなり変動するため登録して今現在のレートを確認するのがベストです。

仮に0.02%で1年貸し続ければ年利約6%くらいになります。リスクが少ないので十分といえば十分ですが、できれば0.05%くらいで貸したいというのが個人的な意見です。なので金利が低い時は貸さずに待つというのも選択です。

その他の暗号通貨でももちろん貸出は可能ですが、ビットコインでさえまだ需要が少ないのでイーサリアムなどはリターンが少なすぎて貸す価値があまりありません。

そもそもBitfinexって?

Bitfinexは香港の仮想通貨取引所で、USDの取引高が世界一だそうです。さすがに無名すぎるところは怖いですから、その点はまだマシだと思います。

Bitfinexのいいところ

なぜわざわざBitfinexを使うのかというと、ビットコインを貸せる取引所がそこまで多くないからです。あとはQuoineとかPoloniexがありますが、出来高やレートはBitfinexに軍配が上がります。

あと、USD入出金を使わないなら本人確認の必要がないことです。BitfinexではUSD以外に扱うことができるのは暗号通貨だけです。登録してビットコインで入金すればすぐに取引したり貸し出したりすることができます。

Bitfinexの悪いところ

日本語に非対応な点です。英語が苦手だとQuoineのほうがいいかもしれません。

リスク

基本的に貸すだけなのでリスクはありません。しかし、貸し倒れとBitfinexの破綻は気になるところです。

貸し倒れは借りたユーザーが取引によるロスカットでビットコインを消失させることですが、これは自動ロスカットなどでBitfinexが保護します。

Bitfinexの破綻は正直ないことを祈るしかありません。しかもBitfinexは一度大量のビットコインの盗難にあっています。

個人的には、その盗難で破綻せずに続けられていることは信用に繋がると思っているのと、2回目の盗難はかなり確率が減るのではないかと思っています。

どちらにせよ、貸出によるリスクは少なくてもBitfinexに預けている資産が無くなる可能性を忘れないように資金管理をしておいたほうがいいでしょう。

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ちなみに、借りたお金を出金できるなんてことはありませんので持ち逃げリスクとかはありません。

 

以上、Bitfinexでのビットコイン投資の紹介でした。実際の貸出方法を紹介すると長くなってしまうのでこのページでは概要の紹介だけですが、資産をビットコインに変えて将来の値上がりを期待し、さらに貸出によるキャピタルゲインを期待するのもおもしろくないですか?ぜひチャレンジしてみてください。

私は500万円分くらいをBitfinexで運用していて、利益などを現在の私の投資状況のページで公開しているので興味があれば見てください。

リンク:Bitfinex公式サイト

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メガネくん

30歳チョイのメガネをかけた男性。現在はFXのテクニカルトレードによる投資とビットコイン投資を行っています。今の目標は、自分が投資で儲けることではなく、知識がなくてもできる投資の情報や手段を提供することです。